钱迹怎么设置支出自动分类 钱迹记账方法【步骤】

钱迹记账可通过五步实现支出自动分类：一、开启智能分类并添加关键词规则；二、为支付账户绑定默认支出分类；三、启用二级分类自动展开；四、导入带标签CSV账单训练本地模型；五、手动修正后同步更新规则。

如果您在使用钱迹记账时希望减少手动选择分类的操作，可通过设置支出自动分类功能，让系统根据交易名称、金额、支付渠道等信息智能匹配预设规则。以下是实现该功能的具体步骤：

一、启用智能分类规则

钱迹支持基于关键词和支付方式建立自动匹配逻辑，需先开启智能分类开关并配置基础规则库。该功能依赖本地规则判断，不上传交易内容至服务器。

1、打开钱迹App，进入主界面；

2、点击左上角【三横线图标】，打开侧边栏；

3、选择【设置•关于选项】，进入设置页；

4、找到【智能分类】选项并点击进入；

5、将【启用智能分类】右侧开关拨至开启状态；

6、点击【添加规则】，输入关键词（如“美团”“饿了么”“地铁”）并绑定对应分类（如“餐饮”“交通”）。

二、绑定支付账户触发自动归类

当某张银行卡或支付宝/微信账户被设定为固定用途时，钱迹可依据该账户的收支记录自动分配分类，无需每次手动选择。

1、返回钱迹主界面，点击底部【我的】；

2、进入【资产管理】，选择已添加的银行卡或电子账户；

3、点击该账户右侧的【编辑】按钮；

4、在【默认支出分类】下拉菜单中选择常用类别（如“购物”“话费”）；

5、勾选【此账户所有支出默认使用该分类】；

6、点击右上角【保存】完成绑定。

三、使用二级分类自动展开功能辅助识别

开启二级分类自动显示后，记账时可更快定位细分类型，提升自动匹配准确率，尤其适用于有子类结构的支出场景（如“餐饮→外卖”“交通→地铁”）。

1、在钱迹主页点击左上方【三横线图标】；

2、进入【设置•关于选项】；

3、找到【展开二级分类】选项；

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4、点击右侧开关将其开启；

5、返回记账页，点击加号新增一笔支出；

6、在分类选择界面，二级子类将默认全部展开，便于快速确认是否匹配预设规则。

四、导入历史账单训练分类模型

钱迹虽不联网学习，但可通过批量导入含分类标签的历史账单（CSV格式），帮助系统识别高频词与分类的关联关系，增强本地规则匹配能力。

1、在电脑端整理好含“交易名称、金额、分类”三列的CSV文件；

2、打开钱迹App，进入【我的】→【设置•关于选项】；

3、点击【数据管理】→【导入账单】；

4、选择已准备好的CSV文件；

5、在映射界面将“分类”列拖至【支出分类】字段；

6、点击【开始导入】，完成后系统将自动提取高频关键词加入默认规则库。

五、手动修正后同步更新规则

每次对自动分类结果进行手动修改时，钱迹会记录该次修正行为，并在后续相似交易中优先复用该调整结果，形成个性化适配。

1、在账单列表中长按一笔已自动分类的支出；

2、点击【编辑】进入详情页；

3、更改【分类】为正确选项（如原标为“其他”，改为“医疗”）；

4、点击【保存】；

5、在弹出提示中选择“将本次修改应用为新规则”；

6、确认后，包含相同关键词的后续交易将自动沿用该分类。